Bị giật hụi: khởi kiện dân sự hay xử lý hình sự?

Bị giật hụi khiến nhiều hụi viên lúng túng không biết nên khởi kiện ra Tòa án hay trình báo cơ quan có thẩm quyền. Chọn sai hướng có thể làm chậm việc thu hồi tiền. Bài viết tóm lược cách phân định hai hướng xử lý, dựa trên nội dung hướng dẫn cách xử lý khi bị giật hụi của Luật Long Phan PMT.

Phân biệt rủi ro dân sự và dấu hiệu hình sự

Họ, hụi là giao dịch tài sản theo tập quán, không bị cấm nếu nhằm tương trợ giữa các thành viên; Nghị định 19/2019/NĐ-CP cấm lợi dụng dây họ để cho vay lãi nặng, lừa đảo hoặc huy động vốn trái pháp luật. Yếu tố quyết định không phải việc hụi viên đã mất tiền, mà là ý thức chiếm đoạt và cách chủ hụi sử dụng số tiền.

Nếu chủ hụi chỉ mất khả năng thanh toán do rủi ro dây chuyền, vẫn liên lạc và cư trú rõ ràng, đây thường là tranh chấp dân sự. Ngược lại, các dấu hiệu như ôm tiền bỏ trốn, lập hụi khống, cắt liên lạc hoặc tẩu tán tài sản là căn cứ để cân nhắc tố giác (khoản 2 Điều 25 Nghị định 19/2019/NĐ-CP).

Chọn hướng khởi kiện dân sự hay tố giác tội phạm

Với tranh chấp thuần túy về nghĩa vụ thanh toán, hụi viên có thể nộp đơn khởi kiện tại Tòa án nhân dân cấp khu vực (điểm a khoản 1 Điều 35 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015), kèm đơn khởi kiện, giấy tờ nhân thân và chứng cứ về dây hụi.

Khi có dấu hiệu chiếm đoạt, có thể tố giác bằng lời nói hoặc văn bản (khoản 4 Điều 144 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015). Thời hạn giải quyết tố giác là 20 ngày; vụ việc phức tạp có thể kéo dài nhưng không quá 02 tháng và có thể được gia hạn (Điều 147). Tố giác không làm mất quyền đòi tiền vì vấn đề dân sự được giải quyết cùng vụ án hình sự (Điều 30 Bộ luật Tố tụng hình sự).

Giữ chứng cứ ngay từ đầu

Hụi viên nên giữ sổ họ, biên nhận, sao kê chuyển khoản và tin nhắn Zalo, Facebook; không chỉnh sửa hay cắt ghép, sao lưu nhiều nơi và cân nhắc lập vi bằng để bảo toàn chứng cứ trước khi bị xóa.

Liên hệ ngay hotline 1900636387 để được Luật Long Phan PMT tư vấn. Nội dung mang tính tham khảo, chưa phải tư vấn cho từng vụ việc cụ thể.

Nguồn: Cách xử lý khi bị giật hụi: nên tố giác hình sự hay khởi kiện dân sự lấy lại tiền?

>>> Xem thêm:

• Tố giác hội chơi họ kèm cho vay nặng lãi: nộp đơn ở đâu, cần chuẩn bị gì?
• Chủ hụi tuyên bố vỡ hụi, xử lý thế nào để bảo vệ quyền lợi